PARA VOCÊ

Desenvolvemos estratégia específica para cada objetivo. 

O que estiver ao seu alcance será construído para você.

Tudo o que precisamos é entender suas necessidades.

  • Escolher o melhor financiamento para compra de um imóvel, veículo, etc
  • Como renegociar suas dívidas
  • Como zerar dívidas de cartões de crédito e cheque especial
  • Como economizar em despesas de consumo
  • Como criar sua reserva de emergência
  • Como montar e acompanhar seu orçamento anual
  • Rever seu orçamento familiar / pessoal atual
  • Identificar ajustes em despesas correntes
  • Como investir de acordo com seus objetivos
  • Como investir em produtos adequados ao seu perfil (suitability)
  • Entender as diversas opções de investimentos disponíveis no mercado
  • Como investir em Tesouro Direto, Debêntures, LCIs, LCAs, COE, Fundos de Investimentos e demais produtos de renda fixa
  • Como investir em Renda Variável
  • Como selecionar ativos e diversificar investimentos
  • Como reduzir riscos dos investimentos do seu portfólio
  • Como proteger sua família
  • Como proteger seu patrimônio sem abrir mão de seus projetos principais
  • Como se proteger dos riscos

ESTRATÉGIAS DE CURTO PRAZO

ESTRATÉGIAS DE MÉDIO PRAZO

ESTRATÉGIAS DE LONGO PRAZO

Escolhas certas

Apoio em decisões financeiras

  • Alugar ou comprar um imóvel?
  • Obter renda através de aluguel ou investir em FIIs?
  • Consórcio ou financiamento?
  • VGBL ou PGBL?
  • Tributação: Tabela Progressiva ou Regressiva?
  • Portabilidade: quando é vantajoso?
  • Autopatrocínio, Resgate ou BPD? O que escolher?
  • Renda Vitalícia, Prazo Certo, Temporária ou por prazo Indeterminado?
  • Quanto preciso investir em previdência para me aposentar?
  • Como identificar um bom plano de previdência privada?
  • Renda fixa com taxa pré-fixada ou pós-fixada?
  • Tesouro Direto ou crédito privado?
  • Como posso investir em ações no exterior sem enviar dinheiro para fora do país?
  • CDB, Debênture, LCI ou LCA? Como comparar a melhor oferta?
  • Qual o custo de um seguro de invalidez?
  • Como escolher a indenização adequada para minhas necessidades?
  • Eu preciso de um seguro de vida?
  • Eu preciso de um seguro de invalidez permanente?
  • Como posso fazer seguro educacional para meus filhos?
  • Como deixar minha herança para meus herdeiros reduzindo a carga tributária na sucessão?
  • O que posso deixar em testamento?
  • Como fazer um testamento que não seja anulado?
  • Quais os cuidados a tomar ao fazer uma doação em vida de um bem imóvel?
  • Há como desfazer uma doação de bens?
  • Há como restringir uma doação de bens somente a meu (minha) filho(a) e não ao seu (sua) cônjuge?
  • Vale à pena contribuir como autônomo para o INSS?
  • Contribuir para a Previdência Social como autônomo ou como MEI?
  • Como escolher uma corretora de valores mobiliários?
  • Como enviar remessas monetárias para o exterior pagando o mínimo de taxas bancárias?

PARA SUA EMPRESA

Diversos estudos mostram que os benefícios de uma educação financeira para a empresa são o aumento da produtividade das equipes, potencializando os resultados corporativos.

Para os colaboradores, há uma melhora de clima organizacional, redução de estresse e maior comprometimento pessoal com a sua empresa.

aulas 1

programa de educação financeira

  • Como escolher e realizar bons investimentos
  • Orçamento pessoal e familiar
  • Como fazer sobrar dinheiro para investir
  • Dinheiro: como educar seus filhos
  • Os benefícios de uma vida sem dívidas
  • Conheça o perfil de consumo de seus colaboradores
  • Conheça os possíveis problemas financeiros dos colaboradores
  • Mensal e Anual
  • Pessoal e Familiar
  • Fornecemos know-how sobre:
    • como oferecer de forma assertiva o benefício previdenciário
    • Como aumentar a adesão dos colaboradores ao plano de previdência da empresa
    • Como aumentar o KPI de retenção de talentos
    • Como oferecer ajuda para solução de dívidas pessoais
    • Estratégias para o aumentar a poupança previdenciária dos colaboradores
      • Pagamento de bônus diretamente no plano de previdência
      • Definição de regras de vesting alinhadas aos interesses da empresa
    • Como identificar melhorias nas condições contratuais do seu Plano de Previdência sem elevar custos para empresa ou colaboradores

Videoconferências individuais e em grupo para

  • Esclarecer dúvidas sobre migrações de planos
  • Assessorar os participantes nas tomadas de decisões
  • Orientar qual melhor forma de recebimento de benefício
  • Orientar quanto ao perfil de investimentos
  • Assessorar o participante quanto ao que fazer com seu plano de previdência ao sair da empresa
    • Autopatrocínio
    • BPD – Benefício Proporcional Diferido
    • Resgate
    • Portabilidade
    • Aposentadoria
  • Desenvolvimento de simuladores de benefícios;
  • PPA – Programa de Preparação para Aposentadoria
  • Material sobre Educação Financeira e Previdenciária
    • Vídeos
    • E-books
    • Plataforma de Quiz interativo online